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Sécuriser les données et les processus de réassurance des risques terrorisme

#Assurance #Réassurance #GestionDesRisques #DataManagement #GouvernanceDesDonnées #DataQuality #TransformationDesProcessus #Conformité #RiskManagement #TransformationDigitale

Accompagnement d’un assureur international dans la fiabilisation de ses déclarations, la structuration de sa gouvernance et la sécurisation durable de sa chaîne de traitement.

CONTEXTE & ENJEUX

Un assureur international devait fiabiliser les données déclarées dans le cadre d’un dispositif français de réassurance des risques terrorisme. La mission couvrait des polices locales et des activités européennes en libre prestation de services, dans un environnement multisite associant plusieurs équipes métiers et des délégations internationales.

La complexité provenait d’une gouvernance encore marquée par une fusion, d’une répartition des responsabilités entre plusieurs entités et de traitements transfrontaliers. Ces facteurs généraient des incohérences dans les données et fragilisaient leur transmission tout au long de la chaîne de valeur.

L’enjeu ne consistait donc pas seulement à corriger les écarts existants. Il fallait également installer un cadre commun, des contrôles et des compétences partagées afin d’éviter leur réapparition et de rendre le dispositif durable.

 

Objectif : Passer d’une correction ponctuelle des anomalies à une maitrise durable des données et des processus.

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SOLUTION APPORTÉE

  • Gouvernance structurée : mise en place d’un comité de pilotage mensuel, désignation de référents par ligne d’activité et clarification des rôles au moyen d’une matrice RACI.
  • Pilotage intégré : coordination des équipes métiers, planification des travaux, suivi de la feuille de route et gestion des dépendances, notamment informatiques.
  • Fiabilisation des données : analyse du portefeuille, identification des corrections à intégrer lors des renouvellements et supervision de la formalisation des besoins métiers.
  • Sécurisation de la chaîne de traitement : intégration d’alertes et de contrôles dans l’outil de production, complétée par des contrôles a posteriori.
  • Accompagnement du changement : conception de supports et formation, en français et en anglais, des parties prenantes aux garanties terrorisme et à leur mécanisme de réassurance.
  • Aide à la décision : création d’un outil destiné à faciliter l’analyse et les arbitrages du middle office.

BÉNÉFICES  POUR LE CLIENT

Des données plus fiables

Les anomalies du portefeuille ont été identifiées et les corrections nécessaires ont été préparées pour les échéances de renouvellement.

Une gouvernance clarifiée

Les responsabilités, les règles de fonctionnement et les instances de décision ont été formalisées pour fluidifier la coordination.

Des processus mieux sécurisés

Les alertes et contrôles déployés renforcent la prévention et la détection des écarts sur l’ensemble de la chaîne de valeur.

Une organisation plus autonome

Les formations bilingues et les supports partagés ont renforcé la compréhension commune du dispositif et la capacité des équipes à le faire vivre.

L’EXPERTISE ASIGMA   QUI A FAIT LA DIFFÉRENCE

ASIGMA a combiné direction de projet, expertise métier en assurance et réassurance, transformation des processus et accompagnement du changement. Cette approche a permis de traiter simultanément les causes opérationnelles, les enjeux de gouvernance et les besoins de montée en compétence.

  • Une lecture de bout en bout de la chaîne de valeur, reliant qualité des données, règles métiers, outils de production et contrôles.
  • Une capacité à fédérer des équipes internationales et multisites autour d’un cadre commun, dans un environnement organisationnel complexe.
  • Une expertise spécialisée de la réassurance des risques terrorisme, mobilisée pour traduire les exigences techniques en processus opérationnels compréhensibles.
  • Une intervention au niveau décisionnel, en interface directe avec les responsables métiers, la direction, les auditeurs externes et les parties prenantes du dispositif de réassurance.
  • Une logique de pérennisation : au-delà de la résolution immédiate des anomalies, ASIGMA a installé les conditions de prévention, de contrôle et d’autonomie des équipes.

Une transformation durable, fondée sur la maîtrise des données, la clarté des responsabilités et l’appropriation par les équipes.

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